Platform, sermayeleri üzerinde kurumsal düzeyde kontrol isteyen aileleri ve özel yatırımcıları hedef alarak büyük miktardaki piyasa verilerini risk yönetimi için somut stratejilere dönüştürüyor.
Analizinize şimdi başlayınmeydan okuma
Günümüzde finansal piyasalar, tek bir kişinin veya ailenin manuel olarak takip edebileceğinin çok ötesinde bir veri hacmi üretiyor. Faiz oranlarındaki değişimler, döviz dalgalanmaları ve jeopolitik olaylar volatiliteyi sadece üç aylık değil saatlik bazda etkiliyor.
Sonuç genellikle bilgi takıntısı dediğimiz şeydir: çok fazla bilgi, buna uygun şekilde harekete geçmek için çok az zaman. Sonuç, proaktif yerine reaktif risk yönetimidir ve dolayısıyla doğru genel bakışla önlenebilecek gereksiz bir riske maruz kalmadır.
Teknoloji
Sistem, düzenli portföy izlemede tespit edilmesi zor olan kalıpları ve sapmaları tespit edecek şekilde tasarlanmıştır. Mesele insanlardan daha hızlı ticaret yapmak değil, yoğun piyasa koşullarında insan gözünün kaçırdıklarını görmektir.
Modeller olası sonuçları geçmiş ve güncel piyasa verilerine dayanarak hesaplar, böylece portföy riski volatilite ortaya çıkmadan önce değerlendirilebilir, sonra değil.
Pozisyonlar ve piyasa hareketleri günün her saati sürekli olarak izlenmektedir. Beklenen davranıştan sapmalar işaretlenir, böylece kararlar gecikmiş raporlar yerine mevcut koşullara göre verilebilmektedir.
Tavsiyeler, genel model portföylere değil, bireysel portföyün bileşimine, zaman ufkuna ve risk toleransına dayanmaktadır.
Yöntem
Güvenin, teknolojinin her zaman doğru olduğu varsayımıyla değil, bir öneriye nasıl ulaşıldığına dair içgörü yoluyla oluşturulduğuna inanıyoruz. Bu nedenle süreç üç şeffaf adıma bölünmüştür.
Sistem sürekli olarak analize temel oluşturan hisse senedi, tahvil ve döviz piyasalarının yanı sıra makroekonomik göstergelerden de veri almaktadır.
Veriler, standart portföy raporlarında genellikle görünmeyen volatilite ve korelasyon kalıplarını tanımak üzere eğitilmiş modeller aracılığıyla işlenir.
Sonuç, tahsis veya risk maruziyetinin ayarlanmasına yönelik net tekliflere dönüştürülür ve bunların teknik bir arka plan olmadan değerlendirilip onaylanabileceği şekilde formüle edilir.
Başvuru
Şirketler ve profesyonel yatırımcılar için bu genellikle çeşitli pozisyonlar arasında hızlı stratejik tahsisle ilgilidir. Sistem, sermayenin nerede verimsiz çalıştığını tespit ediyor ve genel risk profiline zarar vermeden kısa vadeli hedefleri destekleyen yeniden tahsisler öneriyor.
10, 20 veya daha uzun yıl sonrasını planlayan aileler için amaç farklıdır: Halihazırda inşa edilmiş olanı gereksiz dalgalanmalara karşı korumak. Bu nedenle tavsiyeler, kısa vadeli getiri maksimizasyonu yerine istikrara ve kademeli büyümeye öncelik veriyor.
Sorular ve cevaplar
Tüm veri işleme, GDPR dahil geçerli veri koruma mevzuatına uygun olarak gerçekleştirilir. Veriler aktarım ve depolama sırasında şifrelenir ve erişim, analizi gerçekleştirmek için gerekenlerle sınırlıdır.
Model, normal piyasa davranışından sapmaları tanıyacak ve bunları otomatik olarak hareket etmek yerine anormallikler olarak işaretleyecek şekilde eğitilmiştir. Güçlü dalgalanmalar olması durumunda, portföyde bir ayarlama yapılmadan önce her zaman manuel inceleme yapılması tavsiye edilir.
Portföy verilerinin ve risk profilinin kaydedildiği ilk kurulum, mevcut portföyün karmaşıklığına bağlı olarak genellikle bir ila iki hafta sürer. İzleme daha sonra manuel kuruluma gerek kalmadan sürekli olarak çalışır.
Veriye dayalı güvenliğe doğru ilk adımı bugün atın.
