Platforma transformuje veľké množstvo trhových údajov do konkrétnych stratégií riadenia rizík so zameraním na rodiny a súkromných investorov, ktorí chcú inštitucionálnu úroveň kontroly nad svojím kapitálom.
Začnite s analýzou terazVýzva
Finančné trhy dnes produkujú objem údajov, ktorý ďaleko presahuje to, čo môže jednotlivá osoba alebo rodina sledovať manuálne. Zmeny úrokových sadzieb, menové výkyvy a geopolitické udalosti ovplyvňujú volatilitu na hodinovej báze, nielen štvrťročne.
Výsledkom je často to, čo nazývame informačnou posadnutosťou: príliš veľa informácií, príliš málo času na to, aby sme s nimi správne reagovali. Dôsledkom je reaktívne riadenie rizika namiesto proaktívneho, a teda zbytočná expozícia, ktorej sa pri správnom prehľade dalo predísť.
Technológia
Systém je vytvorený tak, aby zisťoval vzory a odchýlky, ktoré je ťažké odhaliť pri bežnom monitorovaní portfólia. Nejde o to, aby ste obchodovali rýchlejšie ako ľudia, ale aby ste videli, čo ľudským očiam v rušných trhových podmienkach uniká.
Modely počítajú pravdepodobné výsledky na základe historických a aktuálnych trhových údajov, takže expozíciu portfólia možno posúdiť skôr, ako dôjde k volatilite, nie potom.
Pozície a pohyby na trhu sú nepretržite monitorované 24 hodín denne. Odchýlky od očakávaného správania sú označené, aby bolo možné prijímať rozhodnutia na základe aktuálnych podmienok a nie na základe oneskorených správ.
Odporúčania sú založené na zložení jednotlivých portfólií, časovom horizonte a tolerancii rizika, nie na generických modelových portfóliách.
Metóda
Veríme, že dôvera sa buduje na základe prehľadu o tom, ako sa k odporúčaniu dospelo, a nie na základe predpokladov, že technológia je vždy správna. Proces je preto rozdelený do troch transparentných krokov.
Systém priebežne čerpá dáta z akciových, dlhopisových a menových trhov, ako aj makroekonomické ukazovatele, ktoré spolu tvoria základ pre analýzu.
Údaje sa spracúvajú prostredníctvom modelov vyškolených na rozpoznanie vzorcov volatility a korelácie, ktoré často zostávajú neviditeľné v štandardných správach portfólia.
Výsledok sa pretaví do jasných návrhov na úpravu alokácie alebo vystavenia riziku, formulovaných tak, aby ich bolo možné posúdiť a schváliť bez technického zázemia.
Aplikácia
Pre spoločnosti a profesionálnych investorov ide často o rýchlu strategickú alokáciu naprieč viacerými pozíciami. Systém identifikuje miesta, kde kapitál funguje neefektívne a navrhuje prerozdelenia, ktoré podporujú krátkodobé ciele bez toho, aby sa podkopal celkový rizikový profil.
Pre rodiny, ktoré plánujú na 10, 20 alebo viac rokov dopredu, je účel iný: chrániť to, čo už bolo vybudované, pred zbytočnou nestálosťou. Odporúčania preto uprednostňujú stabilitu a postupný rast pred krátkodobou maximalizáciou výnosov.
Otázky a odpovede
Všetko spracovanie údajov prebieha v súlade s platnou legislatívou na ochranu údajov, vrátane GDPR. Údaje sú počas prenosu a ukladania šifrované a prístup je obmedzený na to, čo je potrebné na dodanie analýzy.
Model je trénovaný tak, aby rozpoznal odchýlky od normálneho správania na trhu a označil ich skôr za anomálie, než aby na ne automaticky reagoval. V prípade silných výkyvov sa vždy odporúča manuálna kontrola pred úpravou portfólia.
Počiatočné nastavenie, pri ktorom sa zaznamenávajú údaje o portfóliu a rizikový profil, zvyčajne trvá jeden až dva týždne v závislosti od zložitosti existujúceho portfólia. Monitorovanie potom prebieha nepretržite bez ďalšieho manuálneho nastavovania.
Urobte prvý krok k bezpečnosti založenej na údajoch už dnes.
