Platforma transformă cantități mari de date de piață în strategii concrete de management al riscului, vizând familiile și investitorii privați care doresc un nivel instituțional de control asupra capitalului lor.
Începeți analiza acumProvocarea
Piețele financiare produc astăzi un volum de date care depășește cu mult ceea ce o singură persoană sau familie poate urmări manual. Modificările ratei dobânzii, fluctuațiile valutare și evenimentele geopolitice afectează volatilitatea pe oră, nu doar trimestrial.
Rezultatul este adesea ceea ce numim info-obsesie: prea multă informație, prea puțin timp pentru a acționa corect asupra acesteia. Consecința este managementul reactiv al riscului în loc de proactiv și, prin urmare, o expunere inutilă care ar fi putut fi evitată cu o imagine de ansamblu corectă.
Tehnologia
Sistemul este construit pentru a detecta modele și abateri care sunt greu de identificat în monitorizarea obișnuită a portofoliului. Nu este vorba despre tranzacționarea mai rapidă decât oamenii, ci despre a vedea ceea ce ochilor umani ratează în condiții de piață aglomerată.
Modelele calculează rezultatele probabile pe baza datelor istorice și actuale ale pieței, astfel încât expunerea portofoliului poate fi evaluată înainte de apariția volatilității, nu după.
Pozițiile și mișcările pieței sunt monitorizate continuu non-stop. Abaterile de la comportamentul așteptat sunt marcate astfel încât deciziile să poată fi luate mai degrabă pe baza condițiilor actuale decât pe baza rapoartelor întârziate.
Recomandările se bazează pe compoziția portofoliului individual, orizontul de timp și toleranța la risc, nu pe modele de portofolii generice.
Metoda
Credem că încrederea se construiește prin înțelegerea modului în care s-a ajuns la o recomandare, nu prin presupuneri că tehnologia este întotdeauna corectă. Prin urmare, procesul este împărțit în trei etape transparente.
Sistemul extrage continuu date de pe piețele de acțiuni, obligațiuni și valute, precum și indicatori macroeconomici, care împreună formează baza analizei.
Datele sunt procesate prin modele instruite să recunoască modele de volatilitate și corelație care rămân adesea invizibile în rapoartele standard de portofoliu.
Rezultatul este tradus în propuneri clare de ajustare a alocării sau expunerii la risc, formulate astfel încât să poată fi evaluate și aprobate fără cunoștințe tehnice.
Aplicație
Pentru companii și investitori profesioniști, este vorba adesea despre alocare strategică rapidă pe mai multe poziții. Sistemul identifică locurile în care capitalul funcționează ineficient și sugerează realocări care sprijină obiectivele pe termen scurt, fără a submina profilul general de risc.
Pentru familiile care planifică cu 10, 20 sau mai mulți ani înainte, scopul este altul: să protejeze ceea ce a fost deja construit împotriva volatilității inutile. Prin urmare, recomandările acordă prioritate stabilității și creșterii treptate față de maximizarea rentabilității pe termen scurt.
Întrebări și răspunsuri
Toată prelucrarea datelor are loc în conformitate cu legislația aplicabilă privind protecția datelor, inclusiv GDPR. Datele sunt criptate în timpul transferului și stocării, iar accesul este limitat la ceea ce este necesar pentru livrarea analizei.
Modelul este antrenat să recunoască abaterile de la comportamentul normal al pieței și le marchează ca anomalii, mai degrabă decât să acționeze automat asupra lor. În cazul unor fluctuații puternice, se recomandă întotdeauna o revizuire manuală înainte de a face o ajustare a portofoliului.
Configurarea inițială, în care sunt înregistrate datele portofoliului și profilul de risc, durează de obicei între una și două săptămâni, în funcție de complexitatea portofoliului existent. Monitorizarea rulează apoi continuu, fără o configurare manuală suplimentară.
Faceți astăzi primul pas către securitatea bazată pe date.
