A plataforma transforma grandes quantidades de dados de mercado em estratégias concretas de gestão de risco, visando famílias e investidores privados que desejam um nível institucional de controle sobre seu capital.
Comece sua análise agoraO desafio
Os mercados financeiros produzem hoje um volume de dados que excede em muito o que uma única pessoa ou família consegue controlar manualmente. As alterações nas taxas de juro, as flutuações cambiais e os eventos geopolíticos afetam a volatilidade de hora em hora, e não apenas trimestralmente.
O resultado é muitas vezes o que chamamos de obsessão por informação: muita informação, muito pouco tempo para agir adequadamente. A consequência é uma gestão de risco reativa em vez de proativa e, portanto, uma exposição desnecessária que poderia ter sido evitada com a visão geral correta.
A tecnologia
O sistema foi construído para detectar padrões e desvios que são difíceis de detectar no monitoramento regular do portfólio. Não se trata de negociar mais rápido que os humanos, mas de ver o que os olhos humanos não percebem em condições de mercado movimentadas.
Os modelos calculam os resultados prováveis com base em dados históricos e atuais do mercado, para que a exposição da carteira possa ser avaliada antes da ocorrência da volatilidade, e não depois.
As posições e movimentos do mercado são monitorados continuamente 24 horas por dia. Os desvios do comportamento esperado são marcados para que as decisões possam ser tomadas com base nas condições atuais, em vez de relatórios atrasados.
As recomendações baseiam-se na composição da carteira individual, no horizonte temporal e na tolerância ao risco, e não em carteiras de modelos genéricos.
O método
Acreditamos que a confiança é construída através da compreensão de como se chegou a uma recomendação, e não através de suposições de que a tecnologia está sempre certa. O processo é, portanto, dividido em três etapas transparentes.
O sistema extrai continuamente dados dos mercados bolsistas, obrigacionistas e cambiais, bem como indicadores macroeconómicos, que em conjunto constituem a base para a análise.
Os dados são processados através de modelos treinados para reconhecer padrões de volatilidade e correlação que muitas vezes permanecem invisíveis em relatórios de carteira padrão.
O resultado se traduz em propostas claras de ajuste de alocação ou exposição a riscos, formuladas de forma que possam ser avaliadas e aprovadas sem formação técnica.
Aplicação
Para empresas e investidores profissionais, trata-se muitas vezes de uma rápida alocação estratégica em diversas posições. O sistema identifica onde o capital está a funcionar de forma ineficiente e sugere reafectações que apoiam objectivos de curto prazo sem prejudicar o perfil de risco global.
Para as famílias que planeiam 10, 20 ou mais anos à frente, o propósito é diferente: proteger o que já foi construído contra volatilidade desnecessária. As recomendações, portanto, dão prioridade à estabilidade e ao crescimento gradual em detrimento da maximização do retorno a curto prazo.
Perguntas e respostas
Todo o tratamento de dados ocorre de acordo com a legislação de proteção de dados aplicável, incluindo o GDPR. Os dados são criptografados durante a transferência e o armazenamento, e o acesso é limitado ao necessário para entregar a análise.
O modelo é treinado para reconhecer desvios do comportamento normal do mercado e marcá-los como anomalias, em vez de agir automaticamente sobre eles. Em caso de fortes oscilações, recomenda-se sempre uma revisão manual antes de ser feito um ajuste na carteira.
A configuração inicial, onde são registados os dados da carteira e o perfil de risco, normalmente demora entre uma e duas semanas, dependendo da complexidade da carteira existente. O monitoramento então é executado continuamente sem configuração manual adicional.
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