Platforma pārveido lielu tirgus datu apjomu konkrētās riska pārvaldības stratēģijās, kuru mērķauditorija ir ģimenes un privātie investori, kuri vēlas institucionālu kontroli pār savu kapitālu.
Sāciet analīzi tūlītIzaicinājums
Mūsdienās finanšu tirgi rada datu apjomu, kas ievērojami pārsniedz to, ko viena persona vai ģimene var izsekot manuāli. Procentu likmju izmaiņas, valūtas svārstības un ģeopolitiskie notikumi ietekmē svārstīgumu stundās, nevis tikai ceturksnī.
Rezultāts bieži ir tas, ko mēs saucam par apsēstību ar informāciju: pārāk daudz informācijas, pārāk maz laika, lai ar to pareizi rīkoties. Sekas ir reaktīva riska pārvaldība, nevis proaktīva, un tādējādi nevajadzīga iedarbība, no kuras būtu bijis iespējams izvairīties, veicot pareizu pārskatu.
Tehnoloģija
Sistēma ir izveidota, lai noteiktu modeļus un novirzes, kuras ir grūti pamanīt regulārā portfeļa uzraudzībā. Tas nav saistīts ar tirdzniecību ātrāk nekā cilvēki, bet gan par to, kā redzēt, kā cilvēka acis pietrūkst rosīgos tirgus apstākļos.
Modeļi aprēķina iespējamos rezultātus, pamatojoties uz vēsturiskiem un pašreizējiem tirgus datiem, tāpēc portfeļa ekspozīciju var novērtēt pirms nepastāvības parādīšanās, nevis pēc tam.
Pozīcijas un tirgus kustības tiek nepārtraukti uzraudzītas visu diennakti. Atkāpes no paredzamās uzvedības ir atzīmētas, lai lēmumus varētu pieņemt, pamatojoties uz pašreizējiem apstākļiem, nevis novēlotiem ziņojumiem.
Ieteikumi ir balstīti uz individuālā portfeļa sastāvu, laika horizontu un riska toleranci, nevis uz vispārējiem modeļu portfeļiem.
Metode
Mēs uzskatām, ka uzticība tiek veidota, izmantojot ieskatu par to, kā tika saņemts ieteikums, nevis ar pieņēmumiem, ka tehnoloģija vienmēr ir pareiza. Tāpēc process ir sadalīts trīs pārredzamos posmos.
Sistēma nepārtraukti ņem datus no akciju, obligāciju un valūtu tirgiem, kā arī makroekonomiskos rādītājus, kas kopā veido analīzes pamatu.
Dati tiek apstrādāti, izmantojot modeļus, kas apmācīti atpazīt nepastāvības un korelācijas modeļus, kas standarta portfeļa pārskatos bieži paliek neredzami.
Rezultāts tiek pārvērsts skaidros priekšlikumos par piešķīruma vai riska pakļautības pielāgošanu, kas formulēti tā, lai tos varētu novērtēt un apstiprināt bez tehniskā pamata.
Pieteikums
Uzņēmumiem un profesionāliem investoriem tas bieži vien ir par ātru stratēģisku sadalījumu vairākās pozīcijās. Sistēma nosaka, kur kapitāls darbojas neefektīvi, un ierosina pārdali, kas atbalsta īstermiņa mērķus, nemazinot kopējo riska profilu.
Ģimenēm, kuras plāno 10, 20 vai vairāk gadus uz priekšu, mērķis ir cits: aizsargāt to, kas jau ir uzbūvēts, pret nevajadzīgu nepastāvību. Tāpēc ieteikumos prioritāte ir stabilitāte un pakāpeniska izaugsme, nevis īstermiņa peļņas palielināšana.
Jautājumi un atbildes
Visa datu apstrāde notiek saskaņā ar piemērojamajiem datu aizsardzības tiesību aktiem, tostarp GDPR. Dati tiek šifrēti pārsūtīšanas un uzglabāšanas laikā, un piekļuve ir ierobežota līdz tam, kas nepieciešams analīzes veikšanai.
Modelis ir apmācīts atpazīt novirzes no parastās tirgus uzvedības un atzīmē tās kā anomālijas, nevis automātiski iedarbojas uz tām. Spēcīgu svārstību gadījumā pirms portfeļa korekcijas vienmēr ir ieteicams manuāli pārskatīt.
Sākotnējā iestatīšana, kurā tiek reģistrēti portfeļa dati un riska profils, parasti ilgst no vienas līdz divām nedēļām atkarībā no esošā portfeļa sarežģītības. Pēc tam uzraudzība darbojas nepārtraukti bez turpmākas manuālas iestatīšanas.
Speriet pirmo soli uz datu balstītu drošību jau šodien.
