La piattaforma trasforma grandi quantità di dati di mercato in strategie concrete per la gestione del rischio, rivolgendosi alle famiglie e agli investitori privati che desiderano un livello istituzionale di controllo sul proprio capitale.
Inizia subito la tua analisiLa sfida
I mercati finanziari oggi producono un volume di dati che supera di gran lunga quello di cui una singola persona o famiglia può tenere traccia manualmente. Le variazioni dei tassi di interesse, le fluttuazioni valutarie e gli eventi geopolitici influiscono sulla volatilità su base oraria, non solo trimestrale.
Il risultato è spesso ciò che chiamiamo info-ossessione: troppe informazioni e troppo poco tempo per agire di conseguenza. La conseguenza è una gestione del rischio reattiva invece che proattiva, e quindi un’esposizione non necessaria che avrebbe potuto essere evitata con la giusta visione d’insieme.
La tecnologia
Il sistema è costruito per rilevare modelli e deviazioni difficili da individuare nel regolare monitoraggio del portafoglio. Non si tratta di fare trading più velocemente degli esseri umani, ma di vedere cosa sfugge agli occhi umani in condizioni di mercato frenetiche.
I modelli calcolano i risultati probabili sulla base dei dati di mercato storici e attuali, in modo che l’esposizione del portafoglio possa essere valutata prima che si verifichi la volatilità, non dopo.
Le posizioni e i movimenti del mercato sono continuamente monitorati 24 ore su 24. Le deviazioni dal comportamento previsto vengono contrassegnate in modo che le decisioni possano essere prese sulla base delle condizioni attuali piuttosto che su rapporti ritardati.
Le raccomandazioni si basano sulla composizione, sull'orizzonte temporale e sulla tolleranza al rischio del singolo portafoglio, non su portafogli modello generici.
Il metodo
Riteniamo che la fiducia si costruisca attraverso la comprensione di come si è arrivati a una raccomandazione, non attraverso il presupposto che la tecnologia abbia sempre ragione. Il processo è quindi suddiviso in tre fasi trasparenti.
Il sistema ricava continuamente dati dai mercati azionari, obbligazionari e valutari, nonché da indicatori macroeconomici, che insieme costituiscono la base per l'analisi.
I dati vengono elaborati attraverso modelli addestrati a riconoscere modelli di volatilità e correlazione che spesso rimangono invisibili nei report di portafoglio standard.
Il risultato si traduce in proposte chiare per l’adeguamento dell’allocazione o dell’esposizione al rischio, formulate in modo da poter essere valutate e approvate senza un background tecnico.
Applicazione
Per le aziende e gli investitori professionali, si tratta spesso di una rapida allocazione strategica su diverse posizioni. Il sistema identifica i punti in cui il capitale funziona in modo inefficiente e suggerisce riallocazioni che supportino obiettivi a breve termine senza compromettere il profilo di rischio complessivo.
Per le famiglie che pianificano con un anticipo di 10, 20 o più anni, lo scopo è diverso: proteggere ciò che è già stato costruito da un’inutile volatilità. Le raccomandazioni danno quindi priorità alla stabilità e alla crescita graduale rispetto alla massimizzazione del rendimento a breve termine.
Domande e risposte
Tutto il trattamento dei dati avviene in conformità con la legislazione applicabile sulla protezione dei dati, incluso il GDPR. I dati vengono crittografati durante il trasferimento e l'archiviazione e l'accesso è limitato a quanto necessario per fornire l'analisi.
Il modello è addestrato a riconoscere le deviazioni dal normale comportamento del mercato e a contrassegnarle come anomalie anziché agire automaticamente su di esse. In caso di forti fluttuazioni, si consiglia sempre una revisione manuale prima di effettuare un aggiustamento del portafoglio.
La configurazione iniziale, in cui vengono registrati i dati del portafoglio e il profilo di rischio, richiede in genere da una a due settimane, a seconda della complessità del portafoglio esistente. Il monitoraggio viene quindi eseguito in modo continuo senza ulteriori impostazioni manuali.
Fai oggi stesso il primo passo verso la sicurezza basata sui dati.
