La plateforme transforme de grandes quantités de données de marché en stratégies concrètes de gestion des risques, ciblant les familles et les investisseurs privés qui souhaitent un niveau institutionnel de contrôle sur leur capital.
Commencez votre analyse maintenantLe défi
Les marchés financiers produisent aujourd’hui un volume de données qui dépasse de loin ce qu’une seule personne ou famille peut suivre manuellement. Les changements de taux d’intérêt, les fluctuations monétaires et les événements géopolitiques affectent la volatilité sur une base horaire, et non seulement trimestrielle.
Le résultat est souvent ce que nous appelons l’info-obsession : trop d’informations, trop peu de temps pour agir correctement en conséquence. La conséquence est une gestion des risques réactive au lieu d’être proactive, et donc une exposition inutile qui aurait pu être évitée avec une bonne vue d’ensemble.
La technologie
Le système est conçu pour détecter les tendances et les écarts difficiles à repérer lors du suivi régulier du portefeuille. Il ne s’agit pas de négocier plus rapidement que les humains, mais de voir ce que les yeux des humains manquent dans des conditions de marché occupées.
Les modèles calculent les résultats probables sur la base des données de marché historiques et actuelles, de sorte que l'exposition du portefeuille peut être évaluée avant que la volatilité ne se produise, et non après.
Les positions et les mouvements du marché sont surveillés en permanence 24 heures sur 24. Les écarts par rapport au comportement attendu sont marqués afin que les décisions puissent être prises sur la base des conditions actuelles plutôt que sur la base de rapports différés.
Les recommandations sont basées sur la composition, l'horizon temporel et la tolérance au risque du portefeuille individuel, et non sur des portefeuilles modèles génériques.
La méthode
Nous pensons que la confiance se construit grâce à une compréhension de la manière dont une recommandation a été formulée, et non par l'hypothèse que la technologie est toujours la bonne. Le processus est donc divisé en trois étapes transparentes.
Le système extrait en permanence des données des marchés boursiers, obligataires et monétaires ainsi que des indicateurs macroéconomiques, qui constituent ensemble la base de l'analyse.
Les données sont traitées par des modèles formés pour reconnaître les modèles de volatilité et de corrélation qui restent souvent invisibles dans les rapports de portefeuille standard.
Le résultat se traduit par des propositions claires d’ajustement de l’allocation ou de l’exposition au risque, formulées de manière à pouvoir être évaluées et approuvées sans formation technique.
Demande
Pour les entreprises et les investisseurs professionnels, il s’agit souvent d’une allocation stratégique rapide sur plusieurs positions. Le système identifie les domaines où le capital fonctionne de manière inefficace et suggère des réaffectations qui soutiennent les objectifs à court terme sans nuire au profil de risque global.
Pour les familles qui planifient 10, 20 ans ou plus, l’objectif est différent : protéger ce qui a déjà été construit contre une volatilité inutile. Les recommandations privilégient donc la stabilité et la croissance progressive plutôt que la maximisation des rendements à court terme.
Questions et réponses
Tous les traitements de données ont lieu conformément à la législation applicable en matière de protection des données, y compris le RGPD. Les données sont cryptées pendant le transfert et le stockage, et l'accès est limité à ce qui est nécessaire pour fournir l'analyse.
Le modèle est formé pour reconnaître les écarts par rapport au comportement normal du marché et les marque comme des anomalies plutôt que d'agir automatiquement en conséquence. En cas de fortes fluctuations, une revue manuelle est toujours recommandée avant de procéder à un ajustement du portefeuille.
La configuration initiale, au cours de laquelle les données du portefeuille et le profil de risque sont enregistrés, prend généralement entre une et deux semaines, en fonction de la complexité du portefeuille existant. La surveillance s'exécute alors en continu sans autre configuration manuelle.
Faites dès aujourd’hui le premier pas vers une sécurité basée sur les données.
