Platvorm muudab suure hulga turuandmeid konkreetseteks riskijuhtimise strateegiateks, mis on suunatud peredele ja erainvestoritele, kes soovivad oma kapitali üle institutsionaalset kontrolli.
Alustage analüüsiga koheVäljakutse
Finantsturud toodavad tänapäeval palju andmeid, mis ületab tunduvalt selle, mida üksik inimene või perekond suudab käsitsi jälgida. Intressimäärade muutused, valuutakõikumised ja geopoliitilised sündmused mõjutavad volatiilsust tunnipõhiselt, mitte ainult kvartalipõhiselt.
Tulemuseks on sageli see, mida me nimetame info-kinnisideeks: liiga palju teavet, liiga vähe aega, et sellega õigesti tegutseda. Tagajärjeks on ennetava asemel reaktiivne riskijuhtimine ja seega tarbetu kokkupuude, mida oleks saanud õige ülevaatega vältida.
Tehnoloogia
Süsteem on loodud tuvastama mustreid ja kõrvalekaldeid, mida on portfelli regulaarse jälgimise käigus raske märgata. See ei tähenda inimestest kiiremat kauplemist, vaid selle nägemist, mida inimsilmad kiiretes turutingimustes igatsevad.
Mudelid arvutavad tõenäolised tulemused ajalooliste ja praeguste turuandmete põhjal, nii et portfelli positsiooni saab hinnata enne volatiilsuse ilmnemist, mitte pärast seda.
Positsioone ja turu liikumisi jälgitakse pidevalt ööpäevaringselt. Kõrvalekalded eeldatavast käitumisest on märgitud, et otsuseid saaks teha hetketingimuste, mitte hilinenud aruannete põhjal.
Soovitused põhinevad individuaalse portfelli koostisel, ajahorisondil ja riskitaluvusel, mitte üldistel mudelportfellidel.
Meetod
Usume, et usaldust loob ülevaade sellest, kuidas soovituseni jõuti, mitte aga eeldused, et tehnoloogia on alati õige. Seetõttu on protsess jagatud kolmeks läbipaistvaks etapiks.
Süsteem kogub pidevalt andmeid aktsia-, võlakirja- ja valuutaturgudelt ning makromajanduslikest näitajatest, mis koos on analüüsi aluseks.
Andmeid töödeldakse mudelite abil, mis on koolitatud ära tundma volatiilsuse ja korrelatsiooni mustreid, mis jäävad standardsetes portfelliaruannetes sageli nähtamatuks.
Tulemus tõlgitakse selgeteks ettepanekuteks jaotamise või riskipositsiooni kohandamiseks, mis on sõnastatud nii, et neid saab hinnata ja heaks kiita ilma tehnilise taustata.
Rakendus
Ettevõtete ja professionaalsete investorite jaoks on sageli tegemist kiire strateegilise jaotusega mitme positsiooni vahel. Süsteem tuvastab, kus kapital töötab ebaefektiivselt, ja soovitab ümberjaotamist, mis toetavad lühiajalisi eesmärke, kahjustamata üldist riskiprofiili.
Peredel, kes plaanivad 10, 20 või enam aastat ette, on eesmärk teine: kaitsta juba ehitatut tarbetu volatiilsuse eest. Seetõttu eelistavad soovitused stabiilsust ja järkjärgulist kasvu lühiajalise tulu maksimeerimise asemel.
Küsimused & vastused
Kogu andmetöötlus toimub kooskõlas kehtivate andmekaitseseadustega, sealhulgas GDPR-iga. Andmed krüpteeritakse edastamise ja salvestamise ajal ning juurdepääs on piiratud analüüsi edastamiseks vajalikuga.
Mudel on koolitatud ära tundma kõrvalekaldeid tavapärasest turukäitumisest ja märgib need kõrvalekalleteks, mitte ei hakka neile automaatselt reageerima. Tugevate kõikumiste korral on alati soovitatav enne portfelli korrigeerimist käsitsi üle vaadata.
Esialgne seadistamine, kus salvestatakse portfelli andmed ja riskiprofiil, võtab tavaliselt aega ühest kuni kahe nädalani, olenevalt olemasoleva portfelli keerukusest. Järelevalve töötab seejärel pidevalt ilma täiendava käsitsi seadistamiseta.
Astuge juba täna esimene samm andmepõhise turvalisuse suunas.
