La plataforma transforma grandes cantidades de datos de mercado en estrategias concretas para la gestión de riesgos, dirigidas a familias e inversores privados que desean un nivel institucional de control sobre su capital.
Comience su análisis ahoraEl desafío
Los mercados financieros actuales producen un volumen de datos que excede con creces lo que una sola persona o familia puede realizar un seguimiento manual. Los cambios en las tasas de interés, las fluctuaciones monetarias y los eventos geopolíticos afectan la volatilidad cada hora, no solo trimestralmente.
El resultado es a menudo lo que llamamos obsesión por la información: demasiada información, muy poco tiempo para actuar adecuadamente en consecuencia. La consecuencia es una gestión de riesgos reactiva en lugar de proactiva y, por tanto, una exposición innecesaria que podría haberse evitado con una visión general adecuada.
la tecnologia
El sistema está diseñado para detectar patrones y desviaciones que son difíciles de detectar en el seguimiento regular de la cartera. No se trata de operar más rápido que los humanos, sino de ver lo que los ojos humanos pasan por alto en condiciones de mercado ajetreadas.
Los modelos calculan resultados probables basándose en datos de mercado históricos y actuales, de modo que la exposición de la cartera pueda evaluarse antes de que se produzca la volatilidad, no después.
Las posiciones y los movimientos del mercado se controlan continuamente las 24 horas del día. Las desviaciones del comportamiento esperado se marcan para que se puedan tomar decisiones sobre la base de las condiciones actuales en lugar de informes retrasados.
Las recomendaciones se basan en la composición, el horizonte temporal y la tolerancia al riesgo de la cartera individual, no en carteras modelo genéricas.
el metodo
Creemos que la confianza se construye a través del conocimiento de cómo se llegó a una recomendación, no a través de suposiciones de que la tecnología siempre es la correcta. Por tanto, el proceso se divide en tres pasos transparentes.
El sistema extrae continuamente datos de los mercados de acciones, bonos y divisas, así como indicadores macroeconómicos, que en conjunto forman la base para el análisis.
Los datos se procesan a través de modelos entrenados para reconocer patrones de volatilidad y correlación que a menudo permanecen invisibles en los informes de cartera estándar.
El resultado se traduce en propuestas claras para ajustar la asignación o la exposición al riesgo, formuladas de manera que puedan ser evaluadas y aprobadas sin antecedentes técnicos.
Solicitud
Para las empresas y los inversores profesionales, a menudo se trata de una rápida asignación estratégica entre varias posiciones. El sistema identifica dónde el capital está funcionando de manera ineficiente y sugiere reasignaciones que respalden objetivos a corto plazo sin socavar el perfil de riesgo general.
Para las familias que planifican con 10, 20 o más años de antelación, el propósito es diferente: proteger lo que ya se ha construido contra una volatilidad innecesaria. Por lo tanto, las recomendaciones priorizan la estabilidad y el crecimiento gradual sobre la maximización del rendimiento a corto plazo.
Preguntas y respuestas
Todo el procesamiento de datos se realiza de acuerdo con la legislación de protección de datos aplicable, incluido el RGPD. Los datos se cifran durante la transferencia y el almacenamiento, y el acceso se limita a lo necesario para realizar el análisis.
El modelo está entrenado para reconocer desviaciones del comportamiento normal del mercado y las marca como anomalías en lugar de actuar automáticamente sobre ellas. En caso de fuertes fluctuaciones, siempre se recomienda una revisión manual antes de realizar un ajuste de la cartera.
La configuración inicial, donde se registran los datos de la cartera y el perfil de riesgo, suele tardar entre una y dos semanas, dependiendo de la complejidad de la cartera existente. La monitorización se ejecuta entonces de forma continua sin necesidad de configuración manual adicional.
Dé hoy el primer paso hacia la seguridad basada en datos.
