Platforma transformuje velké množství tržních dat do konkrétních strategií pro řízení rizik, zaměřených na rodiny a soukromé investory, kteří chtějí institucionální úroveň kontroly nad svým kapitálem.
Začněte s analýzou nyníVýzva
Finanční trhy dnes produkují objem dat, který daleko přesahuje to, co může jednotlivá osoba nebo rodina sledovat ručně. Změny úrokových sazeb, kolísání měn a geopolitické události ovlivňují volatilitu na hodinové bázi, nikoli pouze čtvrtletně.
Výsledkem je často to, co nazýváme info-posedlost: příliš mnoho informací, příliš málo času na to, abychom s nimi správně jednali. Důsledkem je reaktivní řízení rizik namísto proaktivního, a tedy zbytečná expozice, které bylo možné se správným přehledem předejít.
Technologie
Systém je navržen tak, aby detekoval vzory a odchylky, které je obtížné odhalit při běžném monitorování portfolia. Nejde o to obchodovat rychleji než lidé, ale o to, abyste viděli, co lidským očím v rušných tržních podmínkách chybí.
Modely počítají pravděpodobné výsledky na základě historických a současných tržních dat, takže expozici portfolia lze posoudit dříve, než dojde k volatilitě, nikoli poté.
Pozice a pohyby trhu jsou nepřetržitě sledovány 24 hodin denně. Odchylky od očekávaného chování jsou označeny, takže rozhodnutí lze činit spíše na základě aktuálních podmínek než opožděných zpráv.
Doporučení jsou založena na složení jednotlivých portfolií, časovém horizontu a toleranci rizika, nikoli na generických modelových portfoliích.
Metoda
Věříme, že důvěra se buduje na základě náhledu na to, jak bylo doporučení dosaženo, nikoli na základě předpokladů, že technologie je vždy správná. Proces je tedy rozdělen do tří transparentních kroků.
Systém průběžně čerpá data z akciových, dluhopisových a měnových trhů i makroekonomické ukazatele, které společně tvoří základ pro analýzu.
Data jsou zpracovávána pomocí modelů trénovaných k rozpoznání vzorců volatility a korelace, které často zůstávají ve standardních portfoliových zprávách neviditelné.
Výsledek je převeden do jasných návrhů na úpravu alokace či vystavení riziku, formulovaných tak, aby je bylo možné posoudit a schválit bez technického zázemí.
Aplikace
Pro společnosti a profesionální investory jde často o rychlou strategickou alokaci na několik pozic. Systém identifikuje, kde kapitál funguje neefektivně, a navrhuje přerozdělení, která podporují krátkodobé cíle, aniž by podkopaly celkový rizikový profil.
Pro rodiny, které plánují na 10, 20 nebo více let dopředu, je účel jiný: chránit to, co již bylo vybudováno, před zbytečnou volatilitou. Doporučení proto upřednostňují stabilitu a postupný růst před krátkodobou maximalizací výnosů.
Otázky a odpovědi
Veškeré zpracování údajů probíhá v souladu s platnou legislativou na ochranu údajů, včetně GDPR. Data jsou během přenosu a ukládání šifrována a přístup je omezen na to, co je nezbytné k provedení analýzy.
Model je trénován tak, aby rozpoznal odchylky od běžného tržního chování a označil je spíše jako anomálie, než aby na ně automaticky reagoval. V případě silných výkyvů se vždy doporučuje ruční kontrola před úpravou portfolia.
Počáteční nastavení, kdy se zaznamenávají data portfolia a rizikový profil, obvykle trvá jeden až dva týdny v závislosti na složitosti stávajícího portfolia. Monitorování pak běží nepřetržitě bez dalšího ručního nastavování.
Udělejte první krok k zabezpečení založenému na datech ještě dnes.
